.gif)
- Специальный корреспондент
Даю краткое руководство как подготовиться к проверке регуляторов и застраховаться от штрафов и других неприятных последствий проверки.
Если есть закон, то рано или поздно у Вас проверят, как Вы его соблюдаете. Это и логично, правда?
А что еще логично, так это то, что за нарушение закона есть предупреждения и штрафы (ознакомиться с ними можно посмотрев штрафы для субъектов за несоблюдение 115-ФЗ, статья 15.27 КоАП).
Много рассказывать не буду, скажу лишь, что они все между собой суммируются, и, как Вы понимаете, цена надежды на «нас не проверят» или «мы слишком мелкие и все наши клиенты хорошие» может быть очень высока.
Дело в том, что регулятор не относится к ведомствам, которые организуют надзор по закону от 26.12.2008 № 294-ФЗ (пп. 15 п. 3.1 ст. 1).
Мораторий на право проверок своих субъектов был снят, поэтому Росфинмониторинг может проверить любое юридическое лицо и ИП, поднадзорное ведомству, независимо от его рода деятельности.
Цель проверки — выяснить, как в организации соблюдают нормы ПОД/ФТ.
Можно выделить ключевые параметры, на которые обращает внимание регулятор:
Росфинмониторинг разработал памятки для субъектов закона ст. 7.1. Это подробная инструкция по соблюдению норм 115-ФЗ.
Это не лучший вариант, где можно использовать пословицу «кто не рискует…».
Если есть закон, то рано или поздно у Вас проверят, как Вы его соблюдаете. Это и логично, правда?
А что еще логично, так это то, что за нарушение закона есть предупреждения и штрафы (ознакомиться с ними можно посмотрев штрафы для субъектов за несоблюдение 115-ФЗ, статья 15.27 КоАП).
Много рассказывать не буду, скажу лишь, что они все между собой суммируются, и, как Вы понимаете, цена надежды на «нас не проверят» или «мы слишком мелкие и все наши клиенты хорошие» может быть очень высока.
Как проходит проверка и на что смотрят
Росфинмониторинг не публикует план проверок и подробную статистику по нарушениям. Причина — специфика деятельности.Дело в том, что регулятор не относится к ведомствам, которые организуют надзор по закону от 26.12.2008 № 294-ФЗ (пп. 15 п. 3.1 ст. 1).
Мораторий на право проверок своих субъектов был снят, поэтому Росфинмониторинг может проверить любое юридическое лицо и ИП, поднадзорное ведомству, независимо от его рода деятельности.
Цель проверки — выяснить, как в организации соблюдают нормы ПОД/ФТ.
Можно выделить ключевые параметры, на которые обращает внимание регулятор:
- Наличие личного кабинета на портале Росфинмониторинга.
- Приняты ли в организации правила внутреннего контроля.
- Назначено ли специальное должностное лицо.
- Как часто проводится сверка клиентской базы со списками и перечнями (их порядка 26!) в том числе террористов и экстремистов, распространителей Орудия (для этого ведите журнал проверок). На сайте РФМ есть три списка, остальное — в открытых источниках.
- Корректно ли ведутся анкеты клиентов (читать: по формату регулятора) хранятся ли они и где (не нарушается ли закон о нераспространении персональных данных третьим лицам).
- Отправляются ли ФЭС об операциях, которые подлежат обязательному контролю.
Как подготовиться к проверке регуляторов (в настоящее время у нас есть 5 регуляторов в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ)
Единственный способ застраховаться от штрафов и других неприятных последствий проверки — соблюдать требования законодательства.Росфинмониторинг разработал памятки для субъектов закона ст. 7.1. Это подробная инструкция по соблюдению норм 115-ФЗ.
- Организуйте систему по внутреннему контролю, а именно:
- разработайте ПВК и вовремя их обновляйте;
- назначьте специалиста, ответственного за соблюдение ПВК (специальное должностное лицо);
- зарегистрируйте личный кабинет на сайте Росфинмониторинга.
- ведите внутренний контроль.
- Под внутренним контролем подразумеваются следующие действия:
- проведите идентификацию каждого клиента, бенефициарного владельца;
- выявляйте операции, которые подлежат обязательному контролю;
- оценивайте риски: при обнаружении признаков ОД/ФТ сообщайте об этом в Росфинмониторинг;
- прохождение обучения специально должностным лицом (раз в 3 года проф. переподготовка).
Это не лучший вариант, где можно использовать пословицу «кто не рискует…».
