Как россиянину открыть счет в банке Грузии?

Специальный корреспондент
Собака

Собака

Пресс-служба
Команда форума
Private Club
Регистрация
13/10/15
Сообщения
50.300
Репутация
61.675
Реакции
268.979
RUB
0
Много было уже было написано про Армению, хотелось бы немного остановиться на Грузии.
В Армении, в разрезе открытия счета в банке главный плюс, актуальный на 14 июня 2022 года - наличие банков, подключенных к СПФС. Главный минус - невозможность удаленного открытия.
В Грузии свои минусы, например нереально отправить SWIFT в РФ, но есть и плюсы, например более лояльные требования к открытию счета в банке по сравнению с Арменией. В большинстве банков требуется личное присутствие клиента, однако есть исключения (BoG, Liberty) когда открыть счет в банке удается удаленно по доверенности через знакомого или посредника. Основные банки работающие с россиянами, это Bank of Georgia и его «подразделение» банк SOLO, а также банки Credo, TBC, Liberty и некоторые другие.
Необходимыми документами для открытия счета являются загранпаспорт, документы о подтверждении дохода, также, в последнее время участились случаи требований грузинских банков предоставить документы об адресе проживания в Грузии.
Основным документом, который заполняется желающим открыть счет является анкета-заявка KYC (Know your client), которую требуют практически все банки. Существует много случаев, когда банки открывают счет или отказывают только после предоставления KYC и загранпаспорта. Пакет документов зависит от банка, его конкретного офиса и даже сотрудника, с которым ведется взаимодействие. В первую очередь следует внимательно отнестись к документам, подтверждающим доход, так как это основное требование помимо загранпаспорта.
[H2]Bank of Georgia[/H2]
Популярный банк у россиян. Имеет большое количество отделений и банкоматов, а также хорошее отношение цена-качество. Также стоит отметить, что BOG наиболее популярен среди тех, кому нужны переводы SWIFT.
Среди основных характеристик BOG следует отметить:
  • Поддерживает Apple Pay: Apple Wallet
  • Mobile banking: хороший
  • Качество обслуживания: хорошее
  • Вероятность отказа: средняя
  • Обслуживание счета: 1,5 GEL в месяц/5GEL в месяц (для карт Голд).
Для россиян доступны мультивалютные карты VISA CLASSIC/GOLD и MASTERCARD STANDARD/GOLD.
Для открытия счета как правило требуется: загранпаспорт, анкета KYC, документы о подтверждении дохода, (трудовой договор, трудовая книжка, 2-НДФЛ, выписки о движении средств из банка за 6-12месяцев, копии могут потребовать перевести на английский язык и заверить у нотариуса), подтверждение адреса проживания в Грузии, квитанция об оплате регистрационного сбора за рассмотрение заявки-50 GEL. Могу потребовать иные и уточняющие документы. Процедура рассмотрения, как правило, занимает 3-5 дней.
[H2]SOLO (Bank of Georgia)[/H2]
Премиальное «подразделение» Bank of Georgia со своими тарифными планами и премиальным уровнем обслуживания. Практически всем клиентам предоставляется личный менеджер, имеется программа привилегий. Один из самых дорогих в обслуживании банков, однако по отзывам, более лоялен к россиянам и чаще открывает счета чем главный банк BOG. Также, существуют случаи, когда SOLO открывал счета после отказа в BOG. В принципе отличается от Банка Грузии только уровнем обслуживания и тарифными планами, а также возможностью бесплатно заполнить и подать анкету KYC на сайте банка. Основные параметры аналогичны BOG.
  • Поддерживает Apple Pay: Apple Wallet
  • Mobile banking: хороший
  • Качество обслуживания: очень хорошее
  • Вероятность отказа: средняя
  • Особенности: бесплатный доступ в бизнес-залы аэропортов по всему миру (2 раза в год), система накопления бонусных баллов, другие привилегии.
Для открытия счета все аналогично, требуется загранпаспорт, анкета KYC,подтверждение дохода (трудовой договор, трудовая книжка, 2-НДФЛ, выписки о движении средств из банка за 6-12месяцев, копии могут потребовать перевести на английский язык и заверить у нотариуса), подтверждение адреса проживания в Грузии, квитанция об оплате регистрационного сбора за рассмотрение заявки-50 GEL (при заполнении заявки через сайт, бесплатно), местная сим-карта.
Тарифные платы, которые предлагаются россиянам, SOLO PREMIUM CARD и SOLO CLUB CARD, тарифные планы от 220 GEL в год.
[H2]CREDO BANK[/H2]
CREDO банк довольно популярен и лоялен к россиянам. Среди особенностей Кредо банка можно отметить устаревшую версию мобильного приложения, а также проблемы с переводами SWIFT.
  • Поддерживает Apple Pay: +
  • Mobile banking: посредственный
  • Качество обслуживания: среднее
  • Вероятность отказа: низкая
Открытие счета: загранпаспорт, подтверждение дохода (2-НДФЛ за полгода, трудовой договор, документы ИП (если есть ИП), выписка о движении средств за 6-12 месяцев). Документы подтверждающие местожительство в Грузии требуются не всегда. Стоимость обслуживания счета с мобильным банком 2 GEL в месяц. Основные тарифы и карты это DEBIT CARD MASTERCARD и CREDO UNIVERSAL MASTERCARD, а также не именная UNTITLED DEBIT CARD MASTERCARD.
[H2]TBС[/H2]
Банк TBC, как правило, выдает россиянам карту в местной валюте GEL и ограничением использования только на территории Грузии, без использования в электронной коммерции.
  • Поддерживает Apple Pay: +
  • Mobile banking: хороший
  • Качество обслуживания: среднее
  • Вероятность отказа: средняя
  • Открытие счета: анкета KYC (невозвратная стоимость рассмотрения 50 GEL), загранпаспорт, местная сим-карта, подтверждение дохода (трудовой договор, 2-НДФЛ, выписки из банка о движении денежных средств за 6-12 месяцев).
Открытие счета: анкета KYC (невозвратная стоимость рассмотрения 50 GEL), загранпаспорт, местная сим-карта, подтверждение дохода (трудовой договор, 2-НДФЛ, выписки из банка о движении денежных средств за 6-12 месяцев).
Тарифный план один, DEBIT CARD MIX, стоимость обслуживания 100 GEL в год.
[H2]Liberty Bank[/H2]
Популярный и лояльный к россиянам Либерти банк пока с одним, довольно дорогим, тарифом для граждан РФ.
  • Поддерживает Apple Pay: +
  • Mobile banking: хороший
  • Качество обслуживания: среднее
  • Вероятность отказа: средняя
Открытие счета: анкета-заявление (стоимость рассмотрения 10 GEL, иногда KYC +50 GEL), загранпаспорт, местная сим-карта, подтверждение дохода (трудовой договор, 2-НДФЛ, выписки из банка о движении денежных средств 6-12 месяцев с печатями банка на английском языке).
Тарифные план довольно дорогой 25 GEL в месяц, UNTITLED DEBIT CARD VISA (EXTRA 25).
[H2]Резюме[/H2]
Многие грузинские банки рады видеть россиян среди своих клиентов, однако успех процедуры открытия счета зависит от ситуации.
Наибольшее значение для положительного решения имеют результаты анализа банком анкеты KYC, а также подтверждение финансовой состоятельности, для которой чаще всего лучше предоставить выписку с банковского счета за период 6, а лучше 12 месяцев, а также юридические документы оформления трудовых отношений, например, трудовой договор, трудовую книжку, договора с клиентами для ИП и самозанятых.
Процедура проверки документов занимает, как правило, до пяти дней. В случае положительного решения банк извещает сообщением и просит посетить отделение для получения карты.
Есть случаи, когда банк требует уточняющие и подтверждающие документы, а также может попросить заверить переводы у нотариуса. Бывает, что банк забывает о своем потенциальном клиенте в процессе рассмотрения, если ответа нет более 2-х недель, следует напомнить о себе.
Не стоит расстраиваться в случае отказа, лучше проанализировать ситуацию, банк не сообщает причину, но можно по косвенным признакам догадаться что послужило отказом. После этого следует подать документы в другой банк. Людей, кто не смог открыть счет ни в одном банке не встречал.













 
Сверху Снизу