Вы видите тему с снаружи, я раскажу на кратком примере из нутри, как обходят службы подобной той в которой Вы работали.
Итак, мы открываем ООО на дропа или при помощи переклея, открываем счёт и заводом к счёту карту. Банк озвучивать не буду.
В это же время открываем офис в нашем примере туристическое агенство. Заказываем у банка возможность продажи путевок в рассрочку. И вот имея данные паспорта (на данный момент есть доступ к базам) рисуем нужные доки и отправляем их на рассмотрение. Обязательно должен быть воздушный первоначальный взнос, даем согласие на страховку... И вот все одобрено, через пару рабочих дней деньги на счёту. Снимаем средства и работаем дальше. Офис нам уже не нужен! Но обязательно платить пока существует ООО по всем выданным кредитам. Основной риск, что клиент на кого оформлен кредит в момент работы ООО идёт и пытается взять кредит, узнает что у него есть неизвестный займ. Тутже он пишет заявление в банк, что кредит он не брал, фото и подписи не его. В это же время Вам звонит менеджер курсирующий ваше ООО и излогает ситуацию, через пять минут абонент не доступен...
Человек на чьи данные получаем займ имеет потерю нервов и возможного отказа от кредита, но не имеет финансовых потерь.
Тема описана в крации и скрыто много подводных камней!
Но прежде, чем переступить к такой теме знайте, что возможный клиент может быть "блатным" или иметь там знакомых (но если вы здравый, то раскидаете на легке), а также будьте готовы посетить места не столь отдаленные. Но самое главное "голова нам дана не для того чтобы шапку носить", так что если ей думать, то избежите всех проблем.